مبيعاتك جيدة، فأين تذهب السيولة؟
كثير من المنشآت تسجّل مبيعات جيدة وتجد نفسها مع ذلك غير قادرة على تغطية مصروف الشهر. السبب في الغالب ليس ضعف النشاط، بل الفارق الزمني بين وقت تسجيل المبيعات ووقت وصول النقد فعلًا.
المبيعات ليست نقدًا
المبيعة تُسجَّل عند إتمام البيع، أما النقد فيصل عند التحصيل. إذا كنت تبيع بالآجل، فأنت تموّل عميلك خلال فترة السداد. راجع ذممك المدينة: كم عمرها؟ ومن هم العملاء الأبطأ سدادًا؟ ومتى تتوقع فعليًا وصول كل مبلغ؟
المخزون يبتلع النقد بهدوء
كل ريال في المخزون هو ريال خارج حسابك حتى يُباع ويُحصَّل. ارتفاع المخزون مع ثبات المبيعات مؤشر مباشر على ضغط السيولة. تابع مدة بقاء المخزون قبل البيع، وميّز بين ما يدور بسرعة وما هو راكد.
التوقيت هو أصل المشكلة
ضع على ورقة واحدة: متى تدفع للموردين، ومتى تدفع الرواتب والإيجار والالتزامات الثابتة، ومتى تتوقع التحصيل. غالبًا تكتشف أن المشكلة ليست في الحجم بل في ترتيب التواريخ خلال الشهر.
توقّع نقدي بسيط لثلاثة أشهر
لا تحتاج نظامًا محاسبيًا معقدًا. جدول أسبوعي بسيط يكفي: الرصيد الافتتاحي، المتحصلات المتوقعة، المدفوعات المتوقعة، ثم الرصيد الختامي. الأسبوع الذي يظهر فيه رصيد سالب هو موعد فجوتك، والمبلغ السالب الأكبر هو حجمها التقريبي.
- الرصيد الافتتاحي لكل أسبوع
- المتحصلات المتوقعة من العملاء
- المدفوعات الثابتة والمتغيرة
- الرصيد الختامي وإشارة التنبيه عند السالب
قبل أن تفكر في التمويل
معرفة حجم الفجوة وتوقيتها ومدتها تجعل نقاشك مع أي جهة تمويل أوضح، وتساعدك على معرفة إن كان الحل تمويلًا أصلًا أم تعديلًا في شروط التحصيل أو المخزون. توفّر منشآت أداة لإدارة التدفق النقدي للمنشآت يمكن الرجوع إليها كمرجع عام.
أسئلة عملية لمراجعة سيولتك
- كم متوسط أيام التحصيل من عملائك؟
- ما نسبة المبيعات الآجلة إلى النقدية؟
- كم يبقى المخزون قبل البيع؟
- هل مواعيد سداد الموردين تسبق تحصيلك أم تليه؟
- في أي أسبوع من الثلاثة أشهر القادمة يصبح الرصيد سالبًا؟
هذه أسئلة تشغيلية عامة، وليست توقعات مالية لمنشأتك أو ضمانًا لتوفر تمويل.
أي تمويل يناسب منشأتك؟
أسئلة قصيرة تقرّبك من الخيار الأنسب.
هذا المحتوى تثقيفي عام ولا يمثّل استشارة مالية أو توصية بمنتج أو جهة معيّنة. الشروط والأنظمة قد تتغيّر؛ اعتمد دائمًا على الشروط المكتوبة من الجهة المعنية.